Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) (CAMS Deutsch) Free Practice Test

Question 1

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Ein Verantwortungsbereich des Vorstands bei der Implementierung eines erfolgreichen AML-Programms besteht darin:

A. Sorgen Sie für die Ernennung eines qualifizierten Chief AML Officer.

B. Beauftragen Sie ein Drittunternehmen mit der Verantwortung für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.

C. Verwalten Sie die täglichen Prozesse des Compliance-Programms.

D. Schaffen Sie eine Kultur der Compliance basierend auf der Gewinnerwartung.

Correct Answer: A

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Question 2

Welche Vorteile bieten öffentlich-private Partnerschaften (ÖPP) laut der Egmont-Gruppe den Financial Intelligence Units (FIUs)? (Wählen Sie drei aus.)

A. Verbesserung der Berichtsqualität und zusätzlicher Informationsinput

B. Bietet Flexibilität, Agilität und Möglichkeiten zur Anpassung an die ML/TF-Bedrohungsumgebung

C. Hilfe bei der Überwindung von Einschränkungen beim Datenschutz und Informationsaustausch

D. Beitrag zur Verringerung der finanziellen Kostenbelastung der Strafverfolgungsbehörden

E. Unterstützung bei der Entwicklung gemeinsamer Ansätze und der Identifizierung der gewünschten Ergebnisse

Correct Answer: A,B,C

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Question 3

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein Kunde unterhält seit zehn Jahren ein Konto bei einem lokalen Kreditinstitut. Zweimal wöchentlich gingen auf das Konto Einzahlungen in gleicher Höhe ein, ohne dass es zu verdächtigem Verhalten kam. Eine Überwachungssoftware zeigte, dass in den letzten Monaten mehrere hohe Einzahlungen auf das Konto eingegangen waren, die nicht mit der Kontohistorie übereinstimmten.
Auf Nachfrage gibt die Kundin an, vor kurzem eine Immobilie verkauft zu haben, was durch einen Kaufbeleg belegt ist.
Was sollte der Compliance Officer als Nächstes tun?

A. Wenden Sie sich für eine Beratung an die örtliche Financial Intelligence Unit.

B. Reichen Sie bei den zuständigen Behörden eine Meldung über verdächtige Transaktionen ein.

C. Dokumentieren Sie die Gründe für die Nichteinreichung einer Meldung verdächtiger Transaktionen.

D. Untersuchen Sie diese ungewöhnlichen Transaktionen genauer.

Correct Answer: C

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Question 4

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welches sind die wesentlichen Elemente eines vom Base1-Ausschuss für Bankenaufsicht identifizierten KYC-Programms?
(Wählen Sie zwei aus.)

A. Interne Kontrolle

B. Kundenakzeptanzrichtlinie

C. Risikobereitschaft

D. Risikomanagement

E. Verhaltenskodex

Correct Answer: B,D

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Question 5

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Was ist ein Ziel der regionalen Gremien im Stil der Financial Action Task Force (FATF) (FSRBs)?

A. Eigene Empfehlungen unter Berücksichtigung lokaler Typologien herauszugeben und die 40 Empfehlungen der FATF zu ignorieren

B. Um die Umsetzung der FATF-Empfehlungen in den Mitgliedsländern durchzusetzen

C. Parallel zur FATF zu arbeiten, indem wir auf der Grundlage der (gegenseitigen, gemeinsamen oder allgemeinen) Anerkennung ihrer Arbeit agieren

D. Unabhängig von der FATF zu arbeiten und eng in die Verbesserung der Ergebnisse der Strafverfolgung in ihren Regionen eingebunden zu sein

Correct Answer: B

Question 6

Welche der folgenden Unternehmensstrukturen bergen aufgrund geringerer Transparenz ein höheres Geldwäscherisiko? (Wählen Sie drei aus.)

A. Ein Unternehmen mit nominierten Aktionären und Direktoren in einer lokalen Gerichtsbarkeit.

B. Eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC), die in einer ausländischen Gerichtsbarkeit eingetragen ist.

C. Eine private Investmentgesellschaft mit Sitz in einer Steueroase mit strengen Geheimhaltungsgesetzen.

D. Ein privates Unternehmen ohne Geschäftstätigkeit in einer Steueroase.

E. Ein Unternehmen mit Inhaberaktien, das in einer Steueroase eingetragen ist.

Correct Answer: A,C,E

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Question 7

Eine Institution steht kurz vor der Veröffentlichung eines neuen Peer-to-Peer-Geldtransferprodukts (P2P), um dringend benötigte Überweisungsdienste für ein unterbankiertes Bevölkerungssegment im Land bereitzustellen.
Mit diesem Service können Kunden Geld über eine Mobile-Banking-Anwendung an Personen weltweit überweisen, die nur einen Namen und eine Handynummer eingeben. Der neue Service kostet weniger als vergleichbare Marktlösungen und bietet einen Geldtransfer in Echtzeit. Der Kunden-Onboarding-Prozess wird an Zweigstellen mit Identitätsprüfung durchgeführt.
Welche drei weisen das höchste Risiko für Geldwäsche oder Sanktionen auf und erfordern vor dem Start Kontrollen? (Wählen Sie drei aus.)

A. Geldtransfer in Echtzeit

B. Eingeschränkter Zugriff auf Kontrahenteninformationen

C. Kundenbindung

D. Versorgung der Bevölkerung unter Banken

E. Grenzüberschreitende Funktionalität

Correct Answer: A,B,E

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Question 8

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welches internationale Autoritätsorgan verhängt vorrangig Sanktionen?

A. Vereinte Nationen (UN)

B. Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD)

C. Internationaler Währungsfonds (IWF)

D. Arbeitsgruppe zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (FATF)

Correct Answer: A

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Question 9

Welche zwei Maßnahmen sollten Financial Intelligence Units (FIUs) ergreifen, wenn eine Anfrage an eine andere FIU gesendet wird? (Wähle zwei.)

A. Bemühen Sie sich nach besten Kräften, vollständige und sachliche Informationen bereitzustellen

B. Geben Sie Feedback zur Verwendung der Informationen

C. Senden Sie dieselbe Anfrage an alle FIUs

D. Geben Sie den Grund und den Zweck der Anforderung an

Correct Answer: B,D

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