A. 고위험 고객을 보다 명확하게 식별하기 위한 고객 수용 정책 강화

B. 이전에 탐지 및 조사된 의심스러운 활동이 있는 해당 고객의 블랙리스트 구현

C. 프런트 오피스 직원에게 제공되는 교육 빈도 증가

D. 신탁, 지명인 및 수탁 계정을 적절하게 식별하기 위한 고객 식별 절차 개선

A. 기업 대출에 적용 가능한 자금세탁 유형

B. 통화 수단 보고에 적용 가능한 자금 세탁 유형

C. 규제 시험 모범 사례

D. 적용 가능한 AML 법률 및 규정

A. 네트워크 분석을 통해 네트워크 내의 개인이나 개체를 식별하고 이들 간의 연결이나 링크를 분석할 수 있으며, 사회 네트워크나 교통 네트워크와 같은 광범위한 시스템을 연구하는 데 사용할 수 있습니다.

B. 소셜 네트워크에서 개인 간의 관계를 분석하면 계층 구조 식별, 행동 및 지리적 이동 탐지, 그룹이 어떻게 구성되는지 이해하는 데 도움이 됩니다.

C. 네트워크 분석 도구와 함께 인공지능(AI)을 사용할 때 사용되는 알고리즘이 인종, 성별, 종교와 같은 사회적 기준에 편향되지 않도록 보장해야 합니다.

D. 자금세탁 및 금융범죄에 대응하기 위해 네트워크 분석 데이터를 활용할 경우 범죄와의 싸움이 우선시되기 때문에 데이터 보호 및 개인 정보 보호가 무시될 수 있습니다.

E. 네트워크 분석 도구는 제한된 양의 데이터와 계산 능력만 필요하고 인공 지능(AI)을 통해 기술이 부족한 사람도 이러한 시스템을 사용하는 방법을 빠르게 배울 수 있기 때문에 관련 결과를 생성하는 효율적인 수단입니다.

A. 고위험 고객과 관련된 데이터 공유를 피하기 위한 고객의 위험 등급

B. 기업 전체 위험 평가 및 상업적으로 민감한 고객 데이터 공유에 대한 제한 사항에 대한 직원 핸드북

C. 고객 데이터를 내부 및 국제적으로 쉽게 공유할 수 있도록 보장하는 조직의 AML 준수 정책

D. 관련 관할권의 적용 가능한 데이터 개인정보 보호법 및 조직의 데이터 보안 및 개인정보 보호 정책에 대한 제한 사항

A. 역방향 뒤집기

B. 매수-매도 스프레드

C. 숏 포지션

D. 세탁 거래

A. KYC 정책 서비스 수준 계약(SLA) 요구 사항 내에서 온보딩 검증이 완료되지 않은 고객 비율

B. 조사를 위해 확대된 거래 모니터링 경고의 백분율 변화량이 이전 분기와 비교되었습니다.

C. 지난 분기에 온보딩된 고위 정치적 노출 인물(PEP)의 수와 백분율을 모든 활성 고객과 비교했습니다.

D. 요구되는 규제 기한 내에 완료되지 않은 고위험 고객에 대한 규제 보고서의 백분율

A. 계좌가 개설된 FL에서 국가 B의 FIU가 의심 활동 보고서(SAR)를 받지 못한 경우 요청을 거부합니다.

B. Egmont Group의 회원인 두 FlU 간에 정보 교환이 이루어졌고, 공식적인 요청은 안전한 통신 채널을 통해 이루어졌으므로, 해당 정보를 제공해 주십시오.

C. 국가 A와 국가 간에 양해각서(MoU)가 체결된 경우에만 요청된 정보를 제공합니다.

D. 자세한 정보를 얻기 위해 국가 A의 FIU에 계좌가 개설된 Fl로 안내하세요.

A. 경고를 발생시킨 계정에 할당된 관계 관리자에게 정보를 요청합니다.

B. 자동 모니터링 시스템이 효과적으로 작동하는지 확인하기 위해 라인 아래 테스트를 수행합니다.

C. 클라이언트의 계정 접근을 제한합니다.

D. 경고를 발생시킨 거래에 연루된 상대방 은행에 정보 요청을 보냅니다.

A. 모든 관할 구역에서 금지되어 있습니다.

B. 그들은 항상 재정적 손실을 감수하며 운영합니다.

C. 그들은 국제 무역을 완전히 막는다.

D. 불법적인 소유권과 거래를 숨길 수 있습니다.

A. AML/CFT 통제가 부족한 국가에 제재를 가합니다.

B. 제재 제도의 효과성을 개선하기 위해 제재의 영향에 대한 연구를 수행하고 분석합니다.

C. 국가 내 재정적 안정을 유지하거나 회복하기 위해 경제적 목표에 제재를 가합니다.

D. 국제 평화와 안보를 유지 또는 회복하기 위해 제재를 가한다

A. 규제적 시야 스캐닝을 위한 특정 공급자 사용

B. 동료 및 작업 그룹의 정보와 통찰력에 의존

C. 규제 기관 뉴스레터 구독

D. 규제 기관에 정기적으로 연락하여 업데이트 및 향후 개발 사항을 문의합니다.

A. 이 과정은 시간이 많이 걸리고 상당한 수작업이 필요합니다.

B. 검색 엔진 알고리즘이 다양하기 때문에 결과가 일관되지 않을 수 있습니다.

C. 검색 엔진은 미디어 분석을 복잡하게 만드는 비정형 데이터를 제공합니다.

D. 검색 결과는 관련 부정적 언론 보도를 식별하는 데 종종 비효율적입니다.

E. 검색 엔진은 전 세계 언어 지원 범위가 제한적입니다.

A. 국제 뉴스 통신사의 정보에만 의존함

B. 여러 출처를 통한 교차 검증

C. 소셜 미디어 소스 무시

D. 다크 웹에서 얻은 정보를 제외함

A. 현금이나 예금증서로 뒷받침되는 대출을 이용합니다.

B. 기존 부동산 매각 수익금이나 투자 청산 수익을 사용하여 전액 현금 구매

C. 관련 없는 쿵쿵거리는 소리의 이름으로.

D. 개인정보 보호, 느슨한 계획 또는 자산 보호를 위해 허울 회사나 신탁을 이용하는 것.

E. 구매자의 개인 정보를 보호하기 위해 법인 및 중개자를 사용합니다.

A. 고객의 신원을 식별하고 검증합니다.

B. 고객의 직업을 식별합니다.

C. 고객의 직장 주소를 식별합니다.

D. 수익자 식별.

E. [고객의 소득원 확인.

F. 고객의 신용 이력 확인.