ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Welche Beziehung besteht zwischen der EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD) und den lokalen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) in den Mitgliedstaaten der Europäischen Union (EU) hinsichtlich ihrer Relevanz, Anwendbarkeit und Auswirkung auf EU-Banken? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Lokale Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche haben Vorrang vor den Anforderungen der EU-Geldwäscherichtlinie.
B) Die EU-Geldwäscherichtlinie hat Vorrang vor den lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.
C) Die EU-Geldwäscherichtlinie und die lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sind separate und voneinander unabhängige Rechtsrahmen.
D) Die EU-Geldwäscherichtlinie bietet einen Rahmen, den die Mitgliedsländer durch lokale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche umsetzen müssen.
E) Lokale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche können zusätzliche oder strengere Anforderungen als die EU-Geldwäscherichtlinie vorschreiben.
F) Die EU-Geldwäscherichtlinie und die lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche müssen identische Anforderungen enthalten.

2. Professionelle Dienstleister – darunter Anwälte, Wirtschaftsprüfer, Anlageberater und andere Dritte – können ihre Position missbrauchen, um Geldwäsche zu ermöglichen.
Welche Risiken im Bereich der Finanzkriminalität sind mit dieser Art von Missbrauch verbunden? (Wählen Sie drei aus.)

A) Eröffnung eines Kontos zur Abwicklung eines Nachlasses im Namen eines Mandanten
B) Eröffnung von Drittanbieterkonten mit dem Hauptzweck, die Identität des zugrunde liegenden Kunden zu verschleiern
C) Die Geldwäsche illegaler Gelder anleiten oder erleichtern, einschließlich der Strukturierung von Transaktionen
D) Gründung von Briefkastenfirmen zur Ermöglichung von Geldwäscheaktivitäten, einschließlich Platzierung oder Verschleierung
E) Eröffnung eines Treuhandkontos zur Abwicklung einer legitimen Immobilientransaktion

3. Die Financial Intelligence Unit (FIU) eines Landes hat einen Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) erhalten, der erhebliche verdächtige Geldtransfers nicht nur innerhalb ihrer Gerichtsbarkeit, sondern auch in einem anderen Land betrifft.
Um festzustellen, ob der Fall vor Ort zur Strafverfolgung weitergeleitet werden muss, sind weitere Informationen aus dem Ausland erforderlich.
Welche der folgenden Aussagen ist in diesem Szenario richtig?

A) Länder, die Mitglieder der Egmont-Gruppe sind, können sich gegenseitig um Unterstützung bei der Informationsbeschaffung bitten.
B) Die Souveränität der Nationen bedeutet, dass Informationen nicht aus dem Ausland abgerufen werden können
C) Der Zugriff auf Informationen aus dem Ausland verstößt gegen internationale Datenschutzgesetze
D) Informationen im Zusammenhang mit Geldwäsche können jederzeit von jeder Organisation unabhängig von der Gerichtsbarkeit eingeholt werden.

4. Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) ist ein internationales Gremium, das sich aus hochrangigen Vertretern von Zentralbanken und Bankenaufsichtsbehörden zusammensetzt.
Welche der folgenden Aussagen beschreiben die von der BCBS bereitgestellten Leitlinien zutreffend? (Wählen Sie drei aus.)

A) Da der Basler Ausschuss keine Durchsetzungsbefugnis besitzt, ist er auf die Verpflichtung seiner Mitglieder angewiesen, seine Leitlinien umzusetzen.
B) Der Basler Ausschuss setzt sich aus den 28 größten Banken der Welt zusammen.
C) Mitglieder des BCBS müssen dessen Standards umsetzen, andernfalls droht ihnen der Ausschluss aus der Mitgliedschaft.
D) Die Baseler Leitlinien umfassen Standards, die in lokale Rechtsrahmen integriert werden sollen, Leitlinien für die Umsetzung und Empfehlungen zu bewährten Verfahren.
E) Die Kernprinzipien des Basler Ausschusses enthalten Leitlinien zur Kundenidentifizierung und -akzeptanz.

5. Die Wirksamkeit von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung lässt sich am besten daran messen, inwieweit Systeme und Kontrollen:

A) Minimierung des operativen Aufwands für das Finanzinstitut
B) Die Risiken und Bedrohungen durch Finanzkriminalität mindern.
C) Beachten Sie die geltenden Gesetze und Vorschriften.
D) Werden kosteneffektiv implementiert

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